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还是悠着点吧P2P网贷集资诈骗可致死罪

发布时间:2021-01-07 19:14:20 阅读: 来源:间歇分割器厂家

如果从公检法办案角度来说,一般不允许法官受到媒体压力的影响。如果看了,会给没有定罪的人形成一种预判,这实际上对犯罪嫌疑人不公平。国家的刑法是保障人权打击犯罪,所以在嫌疑人没有判刑之前,实际上是不允许媒体进行先行媒体审判。——肖飒

近年来,最火的经济词汇里,互联网金融几乎抢尽了风头,而其中的P2P网贷更是赚足了大家好奇心和眼球。不少国资背景、银行背景的大企业纷纷抢滩P2P市场,使得所谓的“屌丝”金融渐入佳境。然而,这个高收益、低门槛的行业,仍然伴随着野蛮生长,雷声阵阵、暴雷、踩雷的报道不绝于耳。投资人该如何拿起法律武器,捍卫自己的权利?

以下是访谈实录:

一、如何识别纯诈骗类与“画大饼”类平台?

石鹏峰:总结所有问题平台,肖飒律师认为无非两种,一种是纯诈骗类,一种是因提现困难而被迫倒下的画大饼类平台。纯诈骗平台,一般是骗了一些钱就走。这些平台有可能办公地点和营业执照都是虚假的。对于这样的无头案,肖律师认为我们该怎么去处理?

肖飒:对于这种纯诈骗类的案子,我们一般把它定性为电信诈骗类。通常由“网安”来立案,“网安”是公安机关里面主管网络安全的部门,当然也不排除有些地区的网安部门不予立案的,最后还是得“经侦”(经济犯罪侦查部门)来负责。

关于纯诈骗类平台,北京的“网金宝案”是个典型,他们刚上线没有多长时间就骗了几百万,有不少投资人当时也来请求我们帮忙,我记得是网贷之家的人首先跟我们联系的。网金宝宣称自己在摩码大厦的23层,但实际上那个摩码是只有22层,我们当时也去看了,这就是个纯诈骗的案子。但是立案比较难,因为他们冒充的那家投资公司声称说我们根本不知道此事,所以警察一开始没给立案。

后来辗转到了地方的“网安”去立案。立案难度在于很难找到犯罪嫌疑人。有时嫌疑人不在国内,且网站服务器也不一定在国内,就单纯的在这边做一个假的网站,几分钟就把坑来的钱转到海外去。这种类型的案子最难破案,但只要投资人稍微仔细点,还是比较容易发现纯诈骗类平台的。

石鹏峰:以上的纯诈骗平台,虽不易破案,但投资人谨慎些即可避免。最让人头疼的,其实是因运营不善出现提现困难的“画大饼”类平台。这类平台积极解决问题,不跑路,但也会由于耗时太长,导致投资人内部出现分歧,一方支持平台慢慢处理,另一方却想用报案的方式来维权。那么对于这类画大饼的平台,投资人到底该如何选择,才是上上策?

肖飒:我没有遇到过这种情况。这主要取决于大户、小户和中户投资人之间利益上的不同。一开始可能大户偏重于保护平台老板,小户则认为反正钱可能要不回来了,那我就让他定个罪,心里舒服一点。而中大户可能就是墙头草,哪边靠谱就往那边站。这种情况报案的常常是民事诉讼类,但这类案子已经走到了畸形阶段。2014年3月25号“两高”(最高人民法院和最高人民检察院),与公安部三家联合出台“刑事先于民事”的意见,如果有民事上起诉的情况,是要等到刑事案件终结以后才能再开启,而集资诈骗类案子正好落在里面。所以我们真实接触的案例里面,有一些到了执行阶段都给直接终止掉了。

二、问题平台法律程序三部曲 一场不可避免的持久战

石鹏峰:据了解,平台跑路案件,一般会纳入刑事犯罪。从开始报案到最后的执行,整个刑事案件会经历哪几个阶段,每个阶段需要怎么去配合?

肖飒:在我国,刑事案件跟据刑事诉讼法规定是有三个阶段的。

第一个阶段叫侦查阶段。侦查阶段主要就由公安机关主导,他们负责收集相关证据,就是关于犯罪嫌疑人是不是犯罪了,是轻罪还是重罪,有没有一些书面或者电子证据。

另外从财产条线来说,主要是查封冻结。就是把嫌疑人个人、亲属或者相关人员的账号里的钱进行梳理,然后做一个查封冻结。嫌疑人有时候会拿一些投资款去买一些商铺或者做一些投资,还有一些房地产的项目或者入资入股,相关账号我们都会把他查封冻结掉,这部分财产可能最后作为回馈给投资人的来源。这个查封冻结的工作还是挺重要的,我们投资人来自五湖四海,主要提供一个财产线索。

第二个阶段叫审查起诉阶段。这个阶段由检察院主导,他们主要是把刚才我说的相关证据组成卷宗,对犯罪嫌疑人是否构成犯罪,构成什么样的犯罪,具体量刑给出一个意见,当然也会对财产线索进一步核实。这个阶段通常时间稍微短。

第三个阶段叫审判阶段。由法院进行主导,他们来审理犯罪嫌疑人是否真的犯罪,犯了什么罪,判多少年以及现在财产还剩余情况如何。这时候法官会根据控辩双方的具体观点进行裁决,然后出判决书。

所以整个刑事案件,一般是从侦查到审查起诉,再到法院审判这么几个阶段。

石鹏峰:这样整个过程,一般耗时多久?

肖飒:时间还是比较久的。在我们看来一年半到两年的时间都是比较正常的。有些涉外人员或者嫌疑人不到案的复杂案件里,甚至需要更长。

石鹏峰:所以您手里应该还有很多案子目前为止还没走到审判阶段,甚至还有没立案的情况。

肖飒:有。有一个案子,我们去当地办案的时候,侦查大队的副队长跟我说, 他们还有09年的案子还没办完呢。可想而知,这个司法事件到底能拖多久,投资人很难控制节奏,所以需要做好打持久战的心理准备。

石鹏峰:刚才聊的是刑事诉讼过程,这个常常涉及到的是跑路平台。那么对于平台上借款人出了预期等问题,一般会归结为民事类案件,这类民事案件有什么不一样吗?

肖飒:民事案件是很难追究的,等咱们这边去告他的时候,借款人(被告)基本是不会到庭的。如果判投资人赢的话,借款人不出面最后成为老赖,也挺费事。民事诉讼的好处就是可以把握节奏,坏处是我们要花不少的钱。按照国家规定,每个法院都会有个阶梯式的收费标准。另外民事诉讼时间也是比较长的,它不仅有一审二审,有时候还要提什么管辖异议,都会拖时间,它不会像刑事案件这么有力度,警察接受案件后立马冻结他的财产。所以我们都会建议刑事案件优先,特别是这种涉众案件,走刑事还是相对好一点

三、投资人踩雷被骗却不是受害人?

石鹏峰:我听说在案件当中,投资人身份是比较尴尬的,肖律师有着怎样的专业解读?

肖飒:确实比较尴尬。真实办案的过程中,如果单纯从法律角度来讲,投资人实际上属于刑事案件的受害人。受害人有法定权利,可以聘请律师表达自己的权利。

我们作为诉讼代理人,可以做很多事。比方可以阅卷,可以上庭代表投资人说一些有利于的观点。但是今年“两高一部”的意见里面,给投资人定了一个集资参与人的模糊身份,我觉得这可能是从政策的角度考虑问题。

意见解释说,投资人有最终拿到返还投资款的权利,实际暗含意思可能是,投资人本身也有一定的贪欲。

石鹏峰:我们比较关心集资参与人和受害人之间的区别是什么?

肖飒:区别在于诉讼地位上。如果是受害人,在熬过最漫长的侦查阶段,来到了审查起诉阶段,投资人虽然看不到卷宗,但是他们聘请的律师是可以看到,这可以给投资人带来很多有利的东西。而如果只是一个集资参与人的话,那几乎就被排除在法律程序之外了,没有权利去看卷宗。

石鹏峰:如果是定位集资参与人的话,就没有受害人了吗?

肖飒:对。法律认为这个受害人是国家,这是一种公共程序,是家对金融的管制。投资人不是受害人了,我们办案就很困难,阅卷的时候,比较通融的地方会让我们看看卷宗,有的地方就坚决不让我们看。这个阶段过了以后就是很重要的法院审判阶段了,犯罪嫌疑人有辩护律师帮他讲话,真正的受害人(投资人)这边连个说话的人都没有。可能法官会说检察官会帮投资人讲话啊,但是检察官主要工作是指控犯罪嫌疑人有罪,至于投资人的钱能不能回来,这不是他们的工作。

我同事就遇到过这种情况,法院不让他上庭,作为律师只能坐在旁听席上。很恼火,你想辅助检察官把事情做到更扎实一点,帮助当事人多拿回一点被骗的钱,但上不了庭就根本没有说话的余地,最后的判决书上没有投资人的声音,这实际上很不公平。

四、解读非法吸收公共存款和非法集资罪

石鹏峰:刑事案件里,受害人提供的证据并不是最终进入卷宗的证据,需要“经侦”部门来把关?同时,刑事案件能够立案的前提,有个必须30以上报案人数的说法?P2P案件的罪名主要分为哪几种?

肖飒:罪名主要分为刑法第176条非法吸收公众存款罪和刑法第192条集资诈骗罪这两种。

石鹏峰:这两种罪名是不是在参与人数上有所不同?

肖飒:人数上确实不一样,非法吸收公众存款证明起来很简单,它是非法集资类案子里面一个最基础的罪名。现在市面上很多P2P平台其实都可以构成这个罪名。司法解释是这样规定的,个人吸收公共存款达30人以上的才可以立案,单位吸收公共存款150人以上可以立案。现在的刑事案件大部分是按照个人来进行处理,所以非法吸收公共存款最少要有30个人进行报案。但30个人不用都去,有几个代表拿着大家的授权委托书去报案就行。

石鹏峰:授权委托书具体怎么写?

肖飒:授权委托书就是把受害人姓名、身份证号、然后委托给谁、他的身份证号码是多少,都写清楚,并在最后写上自己的名字日期然后按上自己的手印,这样就可以授权别人来帮助报案了。

石鹏峰:报案的时候具体需要注意哪些点

肖飒:首先要写一个报案材料,这个东西必不可少,每个人都要写,但每个人实际情况不一样,千万不要下载一个模板改改名字就报上去。

报案材料基本上包括这么几个内容。首先题目叫报案材料,其次是报案人的身份,比如你是谁,身份证号码是什么,你的户籍所在地,你的联系方式等,这些都得有。再其次是受害过程,也就是你通过什么途径认识这个平台,朋友介绍还是网络搜索,如何被忽悠进来的,投资了多少,投资了多少次,每次的情况如何,最重要的是把你的银行支出和第三方支付描述清楚。

石鹏峰:也就是所有的充值记录和这个第三方支付的记录都截图?

肖飒:你说的截图那是做为附件放上来,在报案材料上也要进行整体的描述。描述好第三方支付和银行账号以后,再写上总受害金额是多少,整个报案材料就差不多了完成了。如果有发现更多的线索,比如嫌疑人有房产等财产资料,都尽量附上,这对后期的侦查有很大的帮助。

石鹏峰:每个人都提供一点线索,有助于尽快立案。在填完所有的报案材料,报案人是不是写上名字和填写日期?

肖飒:对,这个必须要有,最好还要有个手印。不过这些材料是初步证据,要成为最终证据的话,只有加入到卷宗以后才算,而这些进入卷宗的证据其实主要是由公安机关里的经侦(经济犯罪侦查部门)去取。有的投资人跟我说,为了防止平台老板跑掉,是不是每一次投资记录都要找公证处公证一下,其实没必要,如果真出事的话,这些东西会有公家来做的。

石鹏峰:肖律师的意思是投资人提供的资料不能直接进入卷宗,只能算做线索?

肖飒:对。国家允许你提供证据,但你提供的证据往往是间接证据,投资人只能证明是自己有没有受害,不能证明平台犯了什么罪,要所有人受害人的信息加到一块,才可能证明其中的部分。有些投资人因为找不到证据而着急上火,其实应该把心态放平,咱只需证明自己受害到什么程度,平台恶性到什么程度就可以了。

石鹏峰:刚才讲的是非法吸收公共存款罪,那集资诈骗这个罪有什么不同吗?

肖飒:确实有不同,非法集资是很重的罪名,它跟“非吸”(非法吸收公共存款)区别在于主观上。“非吸”罪是不以非法占有为目的,而非法集资的核心则是以非法占有为目的。因为是主观要件,证明起来很难,我们一般会反过来证明,比如说平台的钱打到老板手上以后挪作他用,去赌博了,或者像“优易网”拿钱炒了期货,跟之前承诺的用途完全不搭,办案人员这时候就可能会按集资诈骗罪处理,集资诈骗罪很重,刑法199条特别规定集资诈骗罪可以有死刑。

石鹏峰:这个确实是重罪,那么非法吸收公众存款最重会判处多久呢?

肖飒:最高10年。如果平台确实把钱挪作他用了,我觉得按集资诈骗处理会好一点。

石鹏峰:除了轻重程度上有区别外,集资诈骗在人数上是否也没有要求?

肖飒:是的,集资诈骗的司法解释是没有人数的限制。

小结:集资诈骗罪的话,罪名很重,而且要证明他的主观意愿,所以一般需要提供一些证据,证明的负担要重一点。但是因为他的这个人数限制没有所以在人数上他对投资人来说可能更容易一些

五、警察不立案怎么办?报案地点该选哪?

石鹏峰:面对势如破竹的P2P行业,不仅投资人缺乏专业知识,一些地方监经侦部门,甚至律师都不知所措。漫漫维权路上,如何成功立案成为棘手的问题。那么,投资人该如何立案,怎么尽快立案,正确的流程怎样?

肖飒:立案确实是很大的难题,现在投资人去立案的时候,通常公检法机关不是那么乐意去接受,因为是涉众型案件,一下子就是二三百人,机关部门有些胆怯也可以理解。如果公检法受案的话,会有一个制式的立案通知书,具体包括谁报的案,案件详细信息如何等等,最后会有相应部门的红章。如果不立案的话,实际上应该有个不予立案通知书,如果拿到不予立案通知书,报案人是可以进行行政复议的。

石鹏峰:复议可以向谁提呢?

肖飒:向问题机关进行复议。但是实际生活中,公检法不会给你不予立案通知书。

石鹏峰:所以可能不会告诉你立案不成功,就是拖着?

肖飒:对,公检法可能还是想占有一个主动地位,立案还是不立案,他都不想让你这么快知道,害怕添加太多压力。实际上投资人只能采用笨办法,反复多次提交,“经侦”立案的几率就很大了。

石鹏峰:立案因素里,还涉及到具体立案的地点,想请肖律师来谈谈专业看法。

肖飒:司法解释规定,犯罪行为地和犯罪结果地都可以作为报案地方,警方都可以受案。但从实际办案角度来讲,肯定是平台所在地更好一点,不过投资人可以在自己户籍所在地的派出所进行报案,这里的报案主要是等待协查。

石鹏峰:您的意思是,法律上规定两边都可报案。但在投资人户籍所在地报案,也会便于之后的协查工作?

肖飒:对,协查的时候,当地警察就会过来问,就固定的几个问题,做完这几个问题,他们就会把资料移送过去,再组成相关证据链给警方。

石鹏峰:在这个立案环节,您能否给大家一些具体的建议。

肖飒:在办案过程中,我们发现有的投资人情绪比较激动,以至于跑到一些媒体或者一些搜索引擎的门口,去打条幅。最后反倒咱们投资人被弄进去待了7天。这种行为,我觉得还是不理性,关键是它不管用。

石鹏峰:但是大家觉得应该让媒体多报道,引起媒体重视从而在舆论上给平台一些压力。

肖飒:是这样的,如果从公检法办案角度来说,一般不允许法官受到媒体压力的影响。如果看了,会给没有定罪的人形成一种预判,这实际上对犯罪嫌疑人不公平。国家的刑法是保障人权打击犯罪,所以在嫌疑人没有判刑之前,实际上是不允许媒体进行先行的媒体审判。

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